Cómo trabajamos
Siete pasos, con tiempos. Y una lista de lo que no hacemos.
Nuestro diferenciador no es el producto: la misma compañía le vende a cualquiera. Es el proceso y la evidencia escrita de que el proceso ocurrió.
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01
Conversación de diagnóstico
Entendemos su situación y le decimos si tiene sentido seguir. Sin propuesta y sin costo. 45 minutos -
02
Levantamiento de información
Acuerdo entre accionistas, organigrama real, estados financieros, coberturas vigentes, estructura familiar. Le decimos exactamente qué necesitamos y para qué. 1 semana -
03
Análisis y diseño
Construimos la estructura y los tres escenarios, con los supuestos escritos. Aquí es donde se decide si le vamos a recomendar algo o no. 2 semanas -
04
Presentación de la propuesta
En persona. Tres escenarios, costos internos, entidad emisora y jurisdicción — todo escrito y sin que lo pida. 1 reunión -
05
Decisión
Con su contador o su abogado presentes si lo desea. Preferimos que la propuesta la revise alguien que no seamos nosotros. Su tiempo -
06
Implementación
Emisión, ficha de idoneidad firmada y expediente completo. Usted se queda con copia de todo. 2 a 6 semanas -
07
Servicio permanente
Revisión a los seis meses con acta escrita, informe patrimonial anual y acompañamiento en siniestro. Por calendario, no cuando toca renovar. Veinte años
Los tres compromisos
Tres escenarios, nunca uno
Ninguna proyección se presenta como cifra única. Verá el año malo, el año promedio y el año bueno, con los supuestos escritos al lado.
Revisión cada seis meses
Por calendario y con acta escrita. Si su situación cambió, la estructura se ajusta antes de que el cambio le cueste.
Le decimos cuándo no
Si esto no le conviene, se lo decimos y no cobramos por la conversación. Una venta que no debimos hacer nos cuesta más que la que no hicimos.
Lo que no hacemos
- No cotizamos por WhatsApp.
- No presentamos propuestas por correo sin explicarlas en persona.
- No recomendamos cancelar una póliza vigente sin un análisis escrito que demuestre que le conviene.
- No vendemos a quien no puede sostener la prima durante diez años.
- No usamos la palabra «garantizado» para ningún componente ligado a un índice.
- No publicamos cifras de rendimiento en este sitio ni en redes.
- No presentamos una póliza como si fuera un fondo de inversión. No lo es.
Lo que queda por escrito
De cada etapa queda un documento con nuestra marca, y usted se queda con copia: acta de cada reunión, comparativo de escenarios con supuestos, ficha de idoneidad firmada, expediente de emisión, acta de revisión semestral e informe patrimonial anual.
Un cliente corporativo no compra confianza por carisma. La compra por documentación.